美國金融巨頭再陷爭議：Epstein案新集體訴訟撼動銀行聲譽

・ 2025 年 10 月 16 日

美國銀行業遭遇Epstein案集體訴訟衝擊，涉及數億美元疑慮交易，聲譽及監管壓力恐將加劇，金融業合規挑戰成焦點。

美國金融業本週再起震盪，Bank of America（BAC，美國銀行）與BNY Mellon（BK，紐約梅隆銀行）於週三遭到新一波集體訴訟，指控兩家銀行在已定罪的性犯罪者Jeffrey Epstein資金流向及其人脈關係中，長期未能及時通報可疑活動，甚至直至Epstein去世後才有所行動。此舉引爆外界對大型金融機構合規及道德責任的高強度關切。

根據華爾街日報報導，這次訴訟由名為Jane Doe及多位自稱遭Epstein網絡性侵害的受害人所提出，直指Epstein之性交易網絡運作之順暢，與銀行長期包庇、未採取嚴格監控措施密不可分。受害法院紀錄顯示，僅Bank of America於2020年申報的『可疑活動報告』（SARs）即涉170億美元左右的交易，涉及Epstein與Apollo Global Management前CEO Leon Black等人，BNY Mellon則申報其帳下共有3.78億美元流動。

銀行金融機構在近年屢次因同案遭遇高額和解。JPMorgan Chase（JPM，摩根大通銀行）於2023年與Epstein受害者達成2.9億美元和解，仍不承認任何不當行為；而德意志銀行（DB，Deutsche Bank）同年也以7500萬美元同樣方式和解。

此次新訴訟不僅僅針對金錢賠償，更聚焦於金融機構被指未善盡『客戶盡職調查』與AML（反洗錢）規範，導致犯罪網絡能長期運作。原告強調，若銀行在早期便採取更嚴格監控措施，Epstein的犯罪規模或能被及時遏止。此論點引來公眾與市場對金融業監管成效與自律意識的新一輪質疑。

反觀也有人士提出不同看法，認為金融機構難以完全監管每一筆高額交易，且現行監管規定在跨國高資產帳戶實務中仍有邊界。銀行雖已強化內部控制，但短期內如何改善合規審查與自律文化，將成關鍵。

展望未來，隨著監管部門與輿論壓力加深，美國金融重鎮如何在維持業務彈性與合規嚴謹間取得平衡，勢必成為全球金融界追蹤的焦點。而此案性質恐為銀行業立下集體應對前例，未來其他金融機構在疑義帳戶管理與敏感資金流審查上，勢必面臨更高挑戰。