美國銀行業再遭監督壓力，Epstein交易疑雲掀華爾街調查風暴

・ 2025 年 10 月 09 日

美國銀行業因Epstein案再掀監督浪潮，四大銀行高層被要求交出近25年可疑交易記錄和內部溝通。

美國金融業近日陷入輿論關注浪潮，源自眾議院司法委員會民主黨首席成員Jamie Raskin公開要求四大銀行高層——JPMorgan Chase(JPM)、Bank of America(BAC)、Deutsche Bank及Bank of New York Mellon（BNY Mellon）——交出近25年涉及已故富豪與性犯罪者Jeffrey Epstein可疑交易、內部溝通及風險評估報告。此舉不僅延續了先前因銀行與Epstein關聯而衍生的官司，更促使銀行業依法遵循監管並回溯報告可疑活動。

這波金融監督壓力，其根本在於多家銀行被指於2000年至2019年間未落實反洗錢、反性犯罪金融監管，數家銀行在Epstein帳戶下不斷出現巨額異常轉帳，部分款項指向疑似犯罪之受益人或共犯。以JPMorgan為例，該行直到Epstein於監獄自殺後才正式通報可疑交易，Deutsche Bank則媒體報導曾見律師多筆款項匯至東歐女性名下卻未即時申報。銀行在事後賠償官司中已各自支付數千萬美元，僅JPMorgan即同意付出2.9億美元和解Epstein受害人集體訴訟。

Raskin在信中直指銀行高層須對交易監控與內部審查失誤負責，他質問高層銀行主管是否選擇主動公開全部與Epstein關聯紀錄，協助揭露真相，或是延續遮掩。信件內容還要求提供1998年以來所有「涉及進一步稽核、討論」的交易紀錄與風險評估，以及與聯邦執法機關的溝通資訊。此舉顯示金融業內部治理、合規措施尚存制度缺口，外部監督則繼續加壓。

值得一提的是，相關資料揭露，Epstein帳戶涉及可疑交易合計至少15億美元，部分銀行僅在數年後才遲報相關SAR（Suspicious Activity Reports），反映金融監管在實務面執行上仍有諸多困境。銀行除了需因應國會要求，更面對民意與客戶信任危機。德意志銀行與JPMorgan發言人表示，會依法回應政府機構調查，但對國會公開要求暫未明確表態。

此案牽連美國華爾街形象，更成為金融監管制度改革與法遵落實的致命考題。後續，隨著國會、參議院與財政部持續追查Epstein案關聯交易，銀行業必須正視合規與道德問責、加強內部稽核機制，否則將難逃群眾與監管單位更尖銳質詢。對美國金融系統而言，這不僅是個案，更是全球反洗錢、反犯罪金融治理新典範的考驗。