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隨著2025年接近尾聲，標普500指數今年以來上漲約17%，主要由通訊服務和資訊科技類股帶動。然而，UBS全球財富管理團隊提醒投資人，若要在新的一年取得成功，需積極管理投資組合。UBS預測2026年將有強勁的宏觀經濟成長、穩健的企業盈餘及持續且越來越具利潤的人工智慧投資推升股市。以下是UBS建議的幾個投資策略。 檢視財務計劃，調整資產配置 在進入新的一年之前，投資人應重新檢視財務計劃，確保投資組合的調整符合長期目標。2025年科技類股的急劇上漲可能導致投資組合過度集中於此類股，這可能不符合投資人的目標和風險承受能力。透過賣出部分獲利股並將資金重新分配至其他較不受青睞的類股，可以避免投資組合失衡，並在市場回跌時減少損失。 增加資金流動性，利用現金收益 儘管美國聯準會正在進行降息，但現金收益仍具吸引力。Crane 100貨幣基金指數的年化七天現行收益率為3.58%，而Bread Financial的高收益儲蓄帳戶年利率為4.05%。現金對於希望保持流動性並避免在市場低迷時出售資產的投資人來說至關重要，但配置不應過大，因為現金收益無法超越通膨。 打造穩健的投資組合 UBS建議投資人將部分現金用於分散持股，建構均衡的投資組合。自1945年以來，分階段建構股票和債券的多元化投資組合在大約75%的一年期和約84%的五年期內表現優於現金。UBS指出，配置中等比例的黃金可能有助於抵禦地緣政治衝擊，而高品質的政府債券通常在市場低迷時表現優於現金。 把握投資機會，分散投資 手頭有現金的投資人可能更能抓住股票的良好交易機會，並有機會在不同類股和全球市場中分散投資。UBS在美國市場看好科技、公用事業、金融和醫療保健類股，而在歐洲市場則偏好銀行、公用事業、工業和科技類股。 點我加入《理財寶》官方 line＠ 原文連結：https://is.gd/LcwNwj