Truist Financial 宣佈每股 $0.52 股息，穩定發放引市場關注！
1 天前
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Truist 總部位於北卡羅來納州夏洛特，是 BB&T 和 SunTrust 的結合體。 Truist 是一家地區性銀行，主要在美國東南部開展業務。 除了商業銀行業務、零售銀行業務和投資銀行業務外，該公司還經營多個非銀行部門，主要是其保險經紀業務。
- 成交量739.46 萬
- 總市值502.08 億
- 產業金融
- 證券類別普通股
損益表
營業收入(億)
- 109.25
- 76.3
- 11.39
- 78.35
- 76.49
季增長率(%)
- 8.54
- -9.39
- -85.07
- 587.88
- -2.37
現金流量表
經營現金流(億)
- 23.76
- -9.9
- 8.45
- 15.34
- 7.75
季增長率(%)
- -1.29
- -141.67
- 185.35
- 81.54
- -49.48
資產負債表
總資產(億)
- 5353
- 5350
- 5199
- 5234
- 5312
總負債(億)
- 4762.48
- 4761.38
- 4560.26
- 4577.38
- 4674.97
資產負債率(%)
- 88.96
- 89
- 87.72
- 87.45
- 88.01
財務比率
EPS(元)
- -3.87
- 0.82
- 0.62
- 1
- 0.92
季增長率(%)
- -583.75
- 121.19
- -24.39
- 61.29
- -8
技術分析
除權息
除權息日
2025/02/14
現金股利
0.52美金
殖利率
1.12%
股票分割
-
現金股利
- 1.86
- 2
- 2.08
- 2.08
- 0.52
殖利率(%)
- 3.15
- 3.94
- 6.27
- 5.13
- 1.12
| 除權息日 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | 股票分割 |
|---|---|---|---|
2025/02/14 | 0.52 | 1.12 | - |
2024/11/08 | 0.52 | 1.13 | - |
2024/08/09 | 0.52 | 1.24 | - |
2024/05/09 | 0.52 | 1.32 | - |
2024/02/08 | 0.52 | 1.44 | - |
關於Truist Financial
財報會議
- 2025/Q1 會議重點
- 法說會日期 2025/04/17
- 公告稅後EPS 0.87 美元
- 機關估稅後EPS 0.86 美元
- 預估差幅 +1.16%
Truist Financial Corporation (TFC) Q1 2025 Earnings Call TranscriptTruist Financial Corporation 2025年Q1財報揭示未來展望，市場預期面臨挑戰！Truist Financial Corporation在2025年第一季度的財報電話會議中，詳細介紹了公司的財務表現和未來展望。儘管公司在某些方面達到了市場預期，但整體表現仍面臨挑戰。管理層強調了對未來業務增長的信心，並提出了一系列策略以應對當前的市場環境。分析師們關注的重點包括風險管理、資本配置以及利率變動對公司盈利能力的影響。財報表現 - Truist在2025年Q1的財報中顯示出收入和淨利潤的增長，但未完全達到市場預期。
- 部分業務部門表現優異，但整體盈利能力受到利率波動的影響。
重點摘要 - 管理層強調了風險管理的重要性，並介紹了新的風險緩解措施。
- 資本配置策略被重新評估，以支援未來的增長計劃。
- 公司正在加強數字化轉型，以提高運營效率和客戶滿意度。
未來展望 - Truist對2025年的業務增長持樂觀態度，計劃進一步擴大市場份額。
- 預計利率環境將繼續對盈利能力構成挑戰，公司將採取措施減少其影響。
分析師關注重點 - 分析師關注風險管理策略及其有效性。
- 資本配置和股東回報政策的調整。
- 利率變動對公司財務表現的潛在影響。
- 2024/Q3 會議重點
- 法說會日期 2024/10/17
- 公告稅後EPS 0.97 美元
- 機關估稅後EPS 0.89 美元
- 預估差幅 +8.99%
Truist Financial Corporation (TFC) Q3 2024 Earnings Call TranscriptTruist Financial Q3 2024財報揭示強勁增長勢頭，未來展望樂觀！Truist Financial在Q3 2024的表現顯示出穩健的增長和良好的資產質量。公司報告淨收入為13億美元，每股收益0.99美元，調整後每股收益為0.97美元。儘管面臨市場挑戰，公司仍成功實現了收入增長和費用控制。未來展望中，公司預計將繼續回購股票並保持資本穩定，以支援業務增長和股東回報。管理層對於未來的盈利能力提升充滿信心，並計劃透過擴大客戶關係和提高運營效率來實現這一目標。財報表現 - GAAP淨收入為13億美元，每股收益0.99美元
- 調整後每股收益為0.97美元，略低於市場預期
- 調整後收入與前期相比增長2.4%，主要受益於投資銀行和交易收入的增長
- 調整後費用與前期相比增長0.9%，但與去年同期相比下降2.3%
重點摘要 - 投資銀行和交易收入增長顯著，與去年同期相比增長79%
- 商業存款增長1%，批發貸款生產增加4%
- 數字渠道客戶增長6%，數字交易增長15%
- 資本市場活動強勁，創下自2021年以來的最佳季度表現
未來展望 - 預計第四季度收入將下降1.5%，主要因投資銀行和交易收入減少
- 預計全年2024年調整後費用將略低於2023年
- 預計2024年淨貸款損失率接近60個基點，優於之前的預測
- 計劃在第四季度回購5億美元的普通股
分析師關注重點 - 季度利潤率指引及存款beta的變化
- 股票回購計劃的進一步細節
- 增加市場份額和客戶錢包份額的策略
- 風險基礎設施投資的具體內容和原因
- 2024/Q2 會議重點
- 法說會日期 2024/07/22
- 公告稅後EPS 0.91 美元
- 機關估稅後EPS 0.81 美元
- 預估差幅 +12.35%
Truist Financial Corporation (TFC) Q2 2024 Earnings Call TranscriptTruist Financial Q2 2024財報電話會議：資本重組與未來展望，股東回報計劃揭曉！Truist Financial在Q2 2024的財報表現超出市場預期，主要得益於資本重組和穩定的資產質量。公司宣佈了高達50億美元的股票回購計劃，並強調將繼續投資於核心業務增長。同時，公司保持對費用控制的承諾，並預計未來幾個季度的收入將有所增長。管理層對未來展望持謹慎樂觀態度，並表示將根據市場情況靈活調整資本配置策略。財報表現 - 調整後淨收入為12億美元，每股收益0.91美元，超出市場預期。
- 總收入與去年同期相比增長3%，主要由於利息收入增長4.5%。
- 調整後費用與去年同期相比下降3%，顯示出良好的費用控制能力。
- 資本重組後，CET1資本比率上升至11.6%。
重點摘要 - 完成Truist Insurance Holdings的出售，獲得約101億美元的稅後現金收益。
- 執行了戰略性資產負債表重組，出售低收益證券並再投資於高收益資產。
- 宣佈高達50億美元的股票回購計劃，第三季度開始每季度回購約5億美元。
- 數字化轉型取得進展，移動應用使用者增長7%，數字交易增長13%。
未來展望 - 預計第三季度收入將與前期相比增長1%至2%，全年收入將下降0.5%至1%。
- 預計全年調整後費用將與2023年持平，顯示出對費用控制的堅定承諾。
- 預計2024年淨壞賬率約為65個基點，資產質量保持穩定。
- 對未來經濟和利率環境持謹慎樂觀態度，將根據市場情況靈活調整資本配置策略。
分析師關注重點 - 資本重組對未來收益的影響及其可持續性。
- 股票回購計劃的具體實施時間和規模。
- 貸款和存款需求的未來趨勢及其對收入的影響。
- 投資銀行業務的增長潛力和長期收入貢獻。
- 2024/Q1 會議重點
- 法說會日期 2024/04/22
- 公告稅後EPS 0.9 美元
- 機關估稅後EPS 0.78 美元
- 預估差幅 +15.38%
Truist Financial Corporation (TFC) Q1 2024 Earnings Call TranscriptTruist Financial Q1 2024財報：淨利潤達12億美元，數位轉型與小企業策略助力成長Truist Financial在2024年第一季度表現穩健，淨利潤達12億美元，每股收益0.90美元。公司強調其數位轉型和對小企業的支援，這些舉措顯著提升了業績。儘管貸款需求疲軟，但商業貸款管道有所改善。未來，公司計劃透過出售保險部門來增強資本位置，並評估多種資本部署選項，包括股票回購和資產負債表重組。財報表現 - 調整後每股收益為0.90美元，高於市場預期。
- 總收入下降1.4%，主要由於淨利息收入減少，但非利息收入有所增加。
- 調整後費用僅增長0.7%，顯示出良好的成本控制。
重點摘要 - 小企業賬戶增加8,600個，存款增加7億美元。
- 投資銀行和交易收入顯著增長，特別是在併購和股本市場方面。
- 數位使用者增長8%，數位交易增長13%。
- 商業貸款管道有所改善，消費者貸款申請量增加。
未來展望 - 預計第二季度收入將下降約2%，全年收入將下降4%至5%。
- 預計2024年全年調整後費用將保持平穩。
- 計劃在第二季度完成保險部門的出售，這將顯著增強資本位置。
- 將評估多種資本部署選項，包括潛在的資產負債表重組和股票回購。
分析師關注重點 - 關注利率環境變化對資產負債表重組的影響，公司表示將根據市場情況進行評估。
- 投資銀行業務的強勁表現是否可持續，公司認為目前的勢頭和管道顯示出穩定的增長。
- 商業貸款需求的改善，公司指出其在市場中的相關性和新客戶的增加是主要驅動因素。
- 資本水平和未來的資本部署計劃，公司強調將在保險部門出售後進一步評估和最佳化資本使用。
- 2023/Q4 會議重點
- 法說會日期 2024/01/18
- 公告稅後EPS 0.81 美元
- 機關估稅後EPS 0.88 美元
- 預估差幅 -7.95%
Truist Financial Corporation (TFC) Q4 2023 Earnings Call TranscriptTruist Financial Q4財報：6.1億美元商譽減值，淨虧損52億美元！Truist Financial在2023年第四季度報告中顯示，由於6.1億美元的商譽減值，公司錄得52億美元的淨虧損。儘管如此，調整後的淨收入為11億美元，每股收益0.81美元。公司強調這一減值是非現金項目，不影響流動性、資本比率或股息支付。展望未來，公司計劃通過組織簡化和成本節約措施提高效率，並預期2024年調整後的費用增長將限制在1%以內。財報表現 - 調整後每股收益0.81美元，符合市場預期
- 總收入與前期相比增長0.5%，略高於預期
- 商譽減值導致GAAP淨虧損52億美元
重點摘要 - 商譽減值6.1億美元，主要由於利率上升和銀行業股價下跌
- 調整後淨收入11億美元
- 頭寸和層級管理減少了4%的員工數量
- 數字交易量增長，移動應用用戶與去年同期相比增長9%
未來展望 - 預計2024年收入下降1%至3%
- 調整後費用增長限制在1%以內
- 預計貸款損失率將達到65個基點
- 預計2024年第一季度收入持平或下降1%
分析師關注重點 - 商譽減值對未來盈利能力的影響
- 貸款需求和存款成本的變化
- 投資銀行業務的復甦前景
- 資本水平和巴塞爾III規則的影響
- 商業房地產特別是辦公室市場的風險管理策略
- 2023/Q3 會議重點
- 法說會日期 2023/10/18
- 公告稅後EPS 0.84 美元
- 機關估稅後EPS 0.82 美元
- 預估差幅 +2.44%
Truist Financial Corporation (TFC) Q3 2023 Earnings Call TranscriptTruist Financial Q3財報：收入下降但符合預期，啟動7.5億美元成本節省計劃Truist Financial在2023年第三季度的表現符合預期，儘管收入有所下降。公司啟動了7.5億美元的成本節省計劃，旨在簡化組織結構並提高效率。淨利潤為11億美元，每股收益0.80美元。儘管面臨經濟不確定性，公司資本比率和資產質量保持穩定。未來展望中，公司預計第四季度收入將持平或略有下降，但費用將顯著減少。財報表現 - 第三季度淨利潤為11億美元，每股收益0.80美元，符合市場預期。
- 總收入下降8.1%，主要由於保險收入季節性下降和存款服務費用調整。
- 淨利息收入下降1.6%，但淨利差增加4個基點，優於預期。
重點摘要 - 啟動7.5億美元成本節省計劃，包括裁員、組織重整和技術支出削減。
- 平均貸款減少2.5%，主要由於學生貸款組合出售和低回報資產減少。
- 平均存款小幅增加，非利息存款占比下降至30%。
未來展望 - 預計第四季度收入將持平或下降1%，但非利息收入將有所改善。
- 調整後費用預計將下降3.5%，顯示出成本控制的成效。
- 預計全年收入增長約1.5%，符合先前指引範圍的中點。
分析師關注重點 - Truist Insurance Holdings的未來戰略選擇及其對資本的影響。
- 淨利息收入和淨利差的未來走勢，尤其是在高利率環境下的表現。
- 成本節省計劃的具體實施進度及其對2024年費用的影響。
- 資產質量變化，特別是商業房地產貸款的風險管理。
- 2023/Q2 會議重點
- 法說會日期 2023/07/20
- 公告稅後EPS 0.95 美元
- 機關估稅後EPS 0.98 美元
- 預估差幅 -3.06%
Truist Financial Corporation (TFC) Q2 2023 Earnings Call TranscriptTruist Financial Q2財報：淨利下滑16%，存款成本壓力持續，未來展望謹慎Truist Financial在2023年第二季度的財報顯示，淨利潤與去年同期相比下降16%，主要受貸款損失準備金和非利息支出增加影響。儘管收入略有下降，但保險業務表現強勁。公司面臨存款成本上升和經濟不確定性挑戰，並計劃通過削減成本和優化資產負債表來應對。未來展望謹慎，預計全年收入增長1%至2%，但費用增長可能達到7%。財報表現 - 第二季度每股收益（EPS）為$0.92，與去年同期相比下降16%，低於市場預期。
- 總收入與前期相比下降2.9%，符合修正後的指引。
- 淨利息收入與前期相比下降6.1%，高於市場預期的降幅。
- 保險收入創紀錄，達到$935百萬。
重點摘要 - 存款成本上升，累積利息存款beta達44%。
- 商業貸款增長，消費者貸款減少。
- 出售$50億非核心學生貸款組合，無前期損益影響。
- 數字交易量增長，Zelle交易佔數字交易的三分之一。
未來展望 - 預計第三季度收入將下降4%，全年收入增長1%至2%。
- 調整後的費用預計全年增長7%，高於先前預期。
- 預計全年淨貸款損失率在40至50個基點之間。
- 計劃年底CET1資本比率達10%，超過新的監管要求。
分析師關注重點 - 存款成本和利息存款beta的未來走勢。
- 費用控制措施及其對2024年的影響。
- 商業房地產貸款質量及相關風險管理策略。
- 資本充足率和未來回購計劃的進一步細節。
- 2023/Q1 會議重點
- 法說會日期 2023/04/20
- 公告稅後EPS 1.09 美元
- 機關估稅後EPS 1.13 美元
- 預估差幅 -3.54%
Truist Financial Corporation (TFC) Q1 2023 Earnings Call TranscriptTruist Financial Q1財報：淨利14億美元，存款壓力持續，未來展望謹慎Truist Financial在2023年第一季度實現了14億美元的淨利，儘管面臨存款流失和資金成本上升的挑戰。公司強調其多元化業務組合和穩健的資本狀況，但也指出未來存款壓力可能持續，並預計全年收入增長5%至7%。管理層表示將繼續專注於優化業務和控制費用，以實現正向經營槓桿。分析師關注點包括存款趨勢、資本和流動性要求以及投資銀行業務的表現。財報表現 - 第一季度淨利潤為14億美元，每股收益1.05美元，與去年同期相比增長6%，但與前期相比下降13%
- 調整後PPNR與去年同期相比增長19%，但與前期相比下降7%
- 存款平均餘額下降1.2%，主要受量化緊縮和通脹影響
- 淨利息收入下降2.8%，淨利差縮小8個基點
重點摘要 - 投資銀行和交易收入有所增加，特別是在高級債券發行和固定收益衍生品方面
- 保險收入季節性增長47百萬美元
- 數字化和技術投資持續推進，數字開戶數達到146,000個
- 商業貸款和租賃平均餘額增長1.7%
未來展望 - 預計第二季度收入將保持穩定，淨利息收入可能略有下降
- 全年收入增長預期下調至5%至7%，主要由於存款和資金成本上升
- 調整後費用預計增長5%至7%，但將採取措施控制成本
- 預計全年淨撥備率維持在35個基點左右
分析師關注重點 - 存款趨勢及其對淨利息收入的影響
- 資本和流動性要求的變化及其應對策略
- 投資銀行業務的表現及其對收入的貢獻
- 費用控制措施及其對經營槓桿的影響
