近年來，被稱為「科技七巨頭」的股票一直是美股市場的主要驅動力，同時也是AI熱潮的核心引擎。這七家公司包含了輝達(NVDA)、蘋果(AAPL)、微軟(MSFT)、亞馬遜(AMZN)、Alphabet(GOOGL)、Meta Platforms(META)與特斯拉(TSLA)。根據研究數據顯示，這七大巨頭目前約占標普500指數市值的32.7%，相比之下，2016年時它們的占比僅為12.5%。 十年飆漲逾八倍遠勝大盤 過去的歷史數據表明，這七大科技巨頭在過去10年中有8年表現優於標普500指數。若將時間拉長至整個10年來看，這七檔股票的總報酬率高達876%，遠遠超越同期標普500指數235%的報酬率。這清楚顯示出，科技七巨頭正是推動過去十年美股上漲的強大動能。雖然投資人可以透過許多大型股ETF來參與行情，但如果只想純粹投資這七家公司，Roundhill Magnificent Seven ETF(MAGS)成為一個值得關注的標的。 均等權重配置與驚人年化報酬 Roundhill Magnificent Seven ETF(MAGS)專門投資這七大科技巨頭，採用均等權重配置，每檔股票約占14%的比例。這檔ETF大約成立了三年，於2023年4月掛牌上市。自推出以來，該ETF的平均年化報酬率高達39%，而同期標普500指數的年化報酬率為21%。不過，由於這段期間的樣本數較小，且剛好涵蓋了歷史上股市表現極佳的時期，投資人不應預期這種高報酬率能永遠持續。 牛市爆發力強但波動風險高 投資這檔ETF時，投資人應預期在牛市中會出現驚人的高報酬，但在市場下跌時也會面臨更劇烈的波動。舉例來說，在2020年期間，科技七巨頭的報酬率為66%，而標普500指數為16.3%。然而到了2022年，當標普500指數下跌19.4%時，科技七巨頭則重挫了41%。到了今年前兩個月，標普500指數微幅上漲0.5%，科技七巨頭卻回跌了5.1%。儘管如此，長線來看牛市的時間通常多於熊市，這為該ETF創造超越大盤的報酬提供了有利條件。 作為投資組合的積極成長配置 投資人必須了解，這是一檔極度積極的ETF，雖然能為投資組合增加潛在的超額報酬，但不應該占據過高的資金比例。由於必定會經歷呈現負報酬且績效落後大盤的時期，它僅適合做為整體投資組合中一小部分，專注於積極成長的配置。投資人可以搭配標普500指數ETF進行分散風險，或者將其與著重價值股、高股息以及不同市值規模的ETF組合在一起，建立更穩健的投資架構。 定期定額創造長期的複利效應 即使最初只投入2,000美元購買Roundhill Magnificent Seven ETF(MAGS)，並且每月定期定額投入100美元，如果未來20年能產生平均20%的報酬率，最終將累積超過40萬美元的資產。如果20年的平均報酬率為15%，也能累積約20萬美元。搭配其他多元化的投資與退休帳戶，這樣的成長潛力確實能為未來的退休生活提供強而有力的資金後盾。 原文連結： https://is.gd/MnJUs3
