iShares Core High Dividend ETFHDV

美國iShares Core High Dividend ETF (HDV)與Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)皆針對美國高股息公司進行投資，然而在策略與結果上有顯著差異。儘管兩者在類股配置和費用上相似，但在近期回報、股息收益率和投資組合構成上存在不同。我們將從成本、收益、績效、風險及投資組合等方面比較這兩檔ETF，協助投資人根據自身收益需求和風險偏好作出選擇。 SCHD的成本優勢與收益表現 SCHD的費用率僅為0.06%，略低於HDV，且提供更高的股息收益率，達3.8%，相較之下HDV為3.2%。這使得SCHD在成本效益上具有一定優勢。 ETF投資組合中的重點 Schwab U.S. Dividend Equity ETF持有103檔美國股票，重點放在可持續的股息上，其投資組合主要集中在能源(19.34%)、消費防禦(18.5%)、醫療保健(16.1%)和工業(12.28%)類股。最大持倉包括Bristol Myers Squibb(BMY)、Merck(MRK)、Lockheed Martin(LMT)和ConocoPhillips(COP)。而iShares Core High Dividend ETF則擁有74檔股票，偏重消費防禦、能源和醫療保健類股，主要持倉為Exxon Mobil(XOM)、Johnson & Johnson(JNJ)、Chevron(CVX)和Abbvie(ABBV)。 投資人應如何選擇？ 若僅考慮投資組合規模、成本與股息收益率，SCHD看似更具優勢。然而，HDV在過去一年、三年及五年的表現均優於SCHD。兩者皆專注於可持續且高品質的股息，HDV追蹤Morningstar Dividend Yield Focus Index，而SCHD則追蹤Dow Jones U.S. Dividend 100 Index。投資人應考慮投資組合的構成，或許將兩者混合投資，以在2026年及未來獲得穩定的股息收入。 詞彙解釋 ETF (交易所交易基金)：在證券交易所交易的投資基金，持有股票或債券等資產。 股息收益率：基金或股票每年支付的股息除以其當前價格，以百分比表示。 費用率：基金為覆蓋營運成本而收取的年度費用，佔資產百分比。 Beta值：基金相對於整體市場（通常為S&P 500）的波動性指標。 管理資產總值 (AUM)：基金為投資人管理的資產總市值。 最大回跌：基金從峰值到最低點的最大百分比跌幅。 投資組合集中度：基金資產投資於少數持倉或類股的程度。 類股配置：基金相較於其他或基準將更多資產配置於某些行業類股。 總回報：投資的整體回報，包括價格變動和所有股息或分配。 槓桿：借款或使用金融工具以增加潛在回報（及風險）。 避險：透過衍生品或對沖頭寸來降低或管理投資風險的策略。 ESG覆蓋：將環境、社會和治理標準納入投資選擇或投資組合管理。 原文連結：https://is.gd/Pz5t3a