人工智慧衝擊傳統財務顧問模式！Schwab、Raymond James及Stifel股價大跌

・ 2026 年 02 月 11 日

Schwab、Raymond James和Stifel的股票因AI技術擾動傳統顧問業務而大幅下滑，投資者對未來感到不安。

在最新交易日中，Charles Schwab（NYSE:SCHW）股價暴跌7%，Raymond James Financial（NYSE:RJF）也同樣下降7%，而Stifel Financial（NYSE:SF）則重挫6%。這一系列下跌發生於金融服務類股普遍拋售之際，Morgan Stanley的股價同樣下滑了3%。

此次急劇下跌的原因是科技平臺Altruist宣佈推出其Hazel平臺的新AI驅動稅務規劃工具。該工具能夠在幾分鐘內自動分析稅表、財務報表等檔案，為財務顧問創建個性化稅務策略。市場觀察人士將此事件與人們對人工智慧可能顛覆傳統金融服務商業模型的擔憂聯繫起來，此前軟體和保險行業也曾出現類似的AI相關拋售情況。

Altruist的首席執行官Jason Wenk指出，這項AI工具“擴充套件了一位顧問可以處理的範圍”，並使得平均水平的建議變得更加難以辯解。該平臺承諾自動化包括稅務規劃、客戶溝通和任務優先順序設定等核心顧問工作。金融部落格Zero Hedge更是用一句話捕捉到市場情緒，質疑是否“某個聊天機器人啟動了折扣經紀業務”，反映出人們對AI取代人類財務顧問及傳統經紀服務的焦慮。

Hazel平臺自2025年9月推出以來，目前已被超過1,000名財富管理專家使用，代表著威脅破壞既有金融服務公司的最新AI進展，這些功能通常需要相當高的人力專業知識。