穩定幣或將顛覆傳統銀行體系，卻面臨重大挑戰！
1 天前
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富國銀行是美國最大的銀行之一，擁有約1.9萬億美元的資產負債表資產。該公司分為四個主要部門：消費者銀行、商業銀行、企業和投資銀行業務以及財富和投資管理。它幾乎完全集中在美國。
- 成交量1623.15 萬
- 總市值2380.43 億
- 產業金融
- 證券類別普通股
損益表
營業收入(億)
- 314.76
- 316.5
- 316.74
- 305.97
- 296.27
季增長率(%)
- 3.04
- 0.55
- 0.08
- -3.4
- -3.17
現金流量表
經營現金流(億)
- -121.25
- 20.5
- 42.06
- 89.04
- -110.37
季增長率(%)
- -166.61
- 116.91
- 105.17
- 111.7
- -223.96
資產負債表
總資產(億)
- 19592
- 19401
- 19221
- 19298
- 19503
總負債(億)
- 17782.1
- 17636.43
- 17388.6
- 17507.25
- 17692.21
資產負債率(%)
- 90.76
- 90.91
- 90.47
- 90.72
- 90.71
財務比率
EPS(元)
- 1.21
- 1.35
- 1.43
- 1.45
- 1.41
季增長率(%)
- 39.08
- 11.57
- 5.93
- 1.4
- -2.76
技術分析
除權息
除權息日
2025/05/09
現金股利
0.4美金
殖利率
0.55%
股票分割
-
現金股利
- 0.6
- 1.1
- 1.3
- 1.5
- 0.8
殖利率(%)
- 1.35
- 2.31
- 3.07
- 2.6
- 1.04
| 除權息日 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | 股票分割 |
|---|---|---|---|
2025/05/09 | 0.4 | 0.55 | - |
2025/02/07 | 0.4 | 0.49 | - |
2024/11/08 | 0.4 | 0.57 | - |
2024/08/09 | 0.4 | 0.76 | - |
2024/05/09 | 0.35 | 0.57 | - |
關於富國銀行
財報會議
- 2025/Q1 會議重點
- 法說會日期 2025/04/11
- 公告稅後EPS 1.27 美元
- 機關估稅後EPS 1.23 美元
- 預估差幅 +3.25%
Wells Fargo & Company (WFC) Q1 2025 Earnings Call TranscriptWells Fargo 2025年Q1財報揭示驚人表現，CEO展望未來增長！Wells Fargo在2025年第一季度的財報顯示出色的業績表現，超出市場預期。公司管理層強調了其在利率環境變化中的靈活應對能力，以及在成本控制和資本配置方面的成功策略。未來，公司將繼續專注於提升客戶體驗和技術創新，以推動長期增長。分析師們關注的重點包括公司的貸款增長、資產質量以及監管合規情況。財報表現 - Wells Fargo在2025年第一季度的財報中，收入和淨利潤均超出市場預期。
- 公司報告的每股收益（EPS）高於分析師的平均預測。
- 淨利息收入因利率上升而增加，非利息收入也有所改善。
重點摘要 - CEO Charlie Scharf強調了公司在利率環境變化中的靈活性。
- CFO Mike Santomassimo指出成本控制措施的有效性。
- 公司在資本配置方面取得了顯著進展。
- 強調了技術創新和客戶體驗提升的重要性。
未來展望 - 公司預計未來幾個季度將持續受益於利率上升帶來的淨利息收入增長。
- 預計貸款需求將保持穩定增長，支援整體業務擴張。
- 市場預期公司將繼續專注於提高運營效率和資本回報。
分析師關注重點 - 貸款增長和資產質量的變化。
- 公司在監管合規方面的進展。
- 技術投資對業務增長的影響。
- 成本控制措施的持續效果。
- 2024/Q4 會議重點
- 法說會日期 2025/01/15
- 公告稅後EPS 1.42 美元
- 機關估稅後EPS 1.34 美元
- 預估差幅 +5.97%
Wells Fargo & Company (WFC) Q4 2024 Earnings Call Transcript● 富國銀行Q4 2024財報揭曉：超越市場預期，未來展望引發關注！● 富國銀行在2024年第四季度的財報表現優於市場預期，顯示出其穩健的經營能力和有效的成本控制策略。公司管理層對未來的展望持樂觀態度，並計劃進一步加強數位化轉型和風險管理，以應對不斷變化的市場環境。分析師們對公司的資本配置策略和利率變動的影響表示關注，期待公司能夠在未來繼續保持增長勢頭。財報表現 - 富國銀行在2024年第四季度的財報中，收入和淨利潤均超過市場預期。該季度的淨利潤增長主要得益於貸款需求的增加和成本控制措施的有效實施。此外，資本回報率也有所提升，進一步鞏固了其在金融市場中的競爭地位。
重點摘要 - CEO Charlie Scharf強調了數位化轉型的重要性。
- CFO Mike Santomassimo指出成本控制措施的成功。
- 管理層對未來的經濟環境持謹慎樂觀態度。
- 強調了風險管理和合規的重要性。
未來展望 - 富國銀行對未來的展望較為樂觀，預計將繼續受益於貸款需求的增長和利率環境的改善。公司計劃加大對數位化技術的投資，以提高運營效率和客戶體驗。然而，市場對經濟不確定性的擔憂仍然存在，公司需謹慎應對潛在的挑戰。
分析師關注重點 - 資本配置策略的細節。
- 利率變動對業務的影響。
- 數位化轉型的進展和成效。
- 風險管理措施的具體實施情況。
- 2024/Q3 會議重點
- 法說會日期 2024/10/11
- 公告稅後EPS 1.52 美元
- 機關估稅後EPS 1.27 美元
- 預估差幅 +19.69%
Wells Fargo & Company (WFC) Q3 2024 Earnings Call TranscriptWells Fargo第三季財報超預期，資本回購大幅增加，未來展望樂觀！Wells Fargo在2024年第三季度的表現強勁，淨收入達到51億美元，每股收益為1.42美元，超過市場預期。公司持續進行戰略投資，並在多個業務領域實現了非利息收入的增長。儘管面臨淨利息收入下降的挑戰，公司仍然成功地控制了費用，並保持了強勁的資本位置。此外，Wells Fargo積極回購股票，並提高了股息，顯示出對未來的信心。展望未來，公司將繼續專注於風險和控制工作，同時尋求更多的增長機會。財報表現 - 第三季度淨收入為51億美元，每股收益為1.42美元，超過市場預期。
- 淨利息收入較第二季度下降2%，但非利息收入與去年同期相比增長12%。
- 資本回購達到35億美元，前三季度共回購156億美元股票，與去年同期相比增長60%。
重點摘要 - 公司持續進行戰略投資，擴大多元化收入來源。
- 信用卡組合連續13個季度增長，商業貸款需求疲弱。
- 消費者和商業客戶保持韌性，消費者違約率下降。
- 公司資本位置強勁，CET1比率達11.3%。
未來展望 - 預計第四季度淨利息收入將與第三季度持平，全年淨利息收入將下降約9%。
- 公司將繼續專注於風險和控制工作，並尋求增長機會。
- 美國經濟前景穩定，通脹放緩和勞動力市場強勁有助於支援消費支出。
分析師關注重點 - 淨利息收入的未來走勢及影響因素。
- 商業貸款需求的前景及影響。
- 資本回購的節奏及未來計劃。
- 反洗錢和KYC合規問題的進展及影響。
- 2024/Q2 會議重點
- 法說會日期 2024/07/12
- 公告稅後EPS 1.33 美元
- 機關估稅後EPS 1.27 美元
- 預估差幅 +4.72%
Wells Fargo & Company (WFC) Q2 2024 Earnings Call TranscriptWells Fargo Q2 2024財報電話會議：費用上升引發市場震盪，未來展望仍具挑戰Wells Fargo在Q2 2024的財報電話會議中，CEO Charlie Scharf和CFO Mike Santomassimo詳細討論了公司的財務表現。儘管公司在費用控制和收入多元化方面取得了一些進展，但由於客戶補償和FDIC特別評估等因素，非利息支出有所增加。未來展望中，公司預計淨利息收入將在年底觸底，並強調了對資本回報的保守態度。分析師關注點包括存款成本變動、信用卡業務增長及其風險管理。財報表現 - Q2 2024淨收入為49億美元，每股收益為1.33美元，高於市場預期。
- 非利息收入與去年同期相比增長19%，主要受益於市場環境和業務投資。
- 淨利息收入與去年同期相比下降9%，符合預期，主要因為存款成本上升和貸款餘額下降。
重點摘要 - 費用增加主要由於客戶補償、FDIC特別評估和收入相關的薪酬支出。
- 信用卡業務增長強勁，但損失率上升符合預期。
- 商業房地產貸款損失持續，但在預期範圍內。
- 存款餘額有所增長，特別是在消費者業務中。
未來展望 - 預計2024年全年淨利息收入將比2023年下降8-9%，但在年底觸底。
- 預計第三季度普通股股息將增加14%至每股0.40美元。
- 將繼續保守地進行資本回報，等待巴塞爾III最終規定的明確性。
分析師關注重點 - 存款成本變動及其對淨利息收入的影響。
- 信用卡業務的增長和風險管理。
- 商業房地產貸款損失的未來趨勢。
- 資本回報策略及其對股東價值的影響。
- 2024/Q1 會議重點
- 法說會日期 2024/04/12
- 公告稅後EPS 1.26 美元
- 機關估稅後EPS 1.1 美元
- 預估差幅 +14.55%
Wells Fargo & Company (WFC) Q1 2024 Earnings Call Transcript富國銀行Q1財報超預期，資本回購計劃大幅提升！富國銀行（Wells Fargo & Company）在2024年第一季度的財報表現強勁，淨收入達到46億美元，每股收益為1.20美元。儘管淨利息收入下降，但非利息收入的增長彌補了這一缺口。公司重申了全年淨利息收入指引，並計劃增加股票回購。CEO Charlie Scharf表示，公司在風險控制和效率提升方面取得了顯著進展，未來將繼續專注於戰略優先事項和資本回報。財報表現 - 第一季度淨收入：46億美元
- 每股收益：1.20美元
- 淨利息收入下降8%，符合預期
- 非利息收入增長17%，超出預期
- 股票回購：61億美元，高於市場預期
重點摘要 - 非利息收入增長主要來自投資諮詢費用和經紀佣金的增加。
- 信貸卡支出與去年同期相比增長14%。
- 商業房地產貸款損失穩定，無進一步惡化。
- 公司持續減少員工數量，自2020年第三季度以來每季度均有下降。
- 資本位置保持強勁，CET-1比率為11.2%。
未來展望 - 預計2024年全年淨利息收入將比2023年低7%至9%，與上季度預期一致。
- 預計全年非利息支出約為526億美元，與之前指引一致。
- 計劃增加股票回購，預計今年回購量將超過2023年。
- 對美國經濟前景保持樂觀，消費者支出和信貸表現穩定。
分析師關注重點 - 淨利息收入的未來走勢及其對公司盈利的影響。
- 非利息收入的持續增長潛力，特別是在投資銀行和交易業務方面。
- 商業房地產貸款的信用風險和未來損失預期。
- 資本回購計劃的具體細節和執行進度。
- 風險控制和合規工作的進展情況及其對公司運營效率的影響。
- 2023/Q4 會議重點
- 法說會日期 2024/01/12
- 公告稅後EPS 1.29 美元
- 機關估稅後EPS 1.16 美元
- 預估差幅 +11.21%
Wells Fargo & Company (WFC) Q4 2023 Earnings Call Transcript富國銀行Q4財報：淨利潤增長，資本回報創新高！富國銀行（Wells Fargo & Company）在2023年第四季度的財報中顯示，儘管面臨市場挑戰，公司仍實現了淨收入和每股收益的增長。淨利潤達到34億美元，每股收益為0.86美元。公司通過提高利息收入和非利息收入來推動收入增長，同時降低運營成本。未來展望方面，公司預計2024年的淨利息收入將有所下降，但仍將繼續進行戰略投資和資本回報。財報表現 - 第四季度淨收入為34億美元，每股收益為0.86美元。
- 公司回購了24億美元的普通股，全年回購總額達120億美元。
- 淨利息收入較去年同期下降5%，但全年淨利息收入增長強勁。
- 與市場預期相比，淨利潤和每股收益均超出分析師預期。
重點摘要 - 富國銀行提高了普通股股息，從每股0.30美元增加到0.35美元。
- 信用卡消費增長15%，借記卡消費增長1%。
- 商業地產貸款損失增加，主要集中在辦公室領域。
- 公司持續進行風險控制和效率提升工作，並進行戰略性投資。
未來展望 - 預計2024年淨利息收入將比2023年下降7%至9%。
- 公司計劃增加對技術和設備的投資，以推動未來增長。
- 預計2024年將回購超過2023年的股票數量，進一步提高資本回報。
- 對於經濟環境和利率變動的敏感度較高，需密切關注市場動態。
分析師關注重點 - 淨利息收入的下降幅度及其對公司盈利的影響。
- 商業地產貸款損失的具體情況及未來預期。
- 公司在風險控制和效率提升方面的進展。
- 資本回報計劃及其對股東價值的影響。
- 新產品和技術投資的效果及其對未來增長的貢獻。
- 2023/Q3 會議重點
- 法說會日期 2023/10/13
- 公告稅後EPS 1.39 美元
- 機關估稅後EPS 1.25 美元
- 預估差幅 +11.2%
Wells Fargo & Co (WFC) Q3 2023 Earnings Call Transcript富國銀行Q3財報超預期，淨利大增至58億美元！富國銀行（Wells Fargo & Co.）在2023年第三季度的財報表現優異，淨收入達到58億美元，每股收益為1.48美元，均高於去年同期。儘管面臨貸款需求減弱和存款下降的挑戰，公司仍通過提高淨利息收入和降低運營損失實現了增長。此外，公司持續進行風險控制和業務策略調整，並在多個領域進行投資，以提升客戶服務和市場競爭力。未來展望中，公司對經濟放緩保持警惕，但仍有信心在多種情境下保持穩健表現。財報表現 - 淨收入：58億美元，高於市場預期
- 每股收益：1.48美元，高於市場預期
- 淨利息收入：131億美元，與去年同期相比增長8%
- 平均貸款：與去年同期相比略微下降
- 平均存款：與去年同期相比下降5%
重點摘要 - 公司淨利息收入和非利息收入均有所增長
- 運營成本與去年同期相比下降，主要由於運營損失減少
- 信用卡和商業貸款需求減弱
- 存款下降，部分原因是消費者支出增加和客戶轉向高收益替代品
- 持續進行風險控制和業務策略調整
未來展望 - 預計全年淨利息收入將增長約16%，高於此前預期的14%
- 第四季度淨利息收入預計為127億美元，低於第三季度
- 經濟放緩風險依然存在，但公司準備應對多種情境
- 對於巴塞爾III最終規則的影響，公司將根據最終規則進行調整
分析師關注重點 - 費用管理和效率提升的進一步機會
- 存款流失和定價壓力的影響
- 資本目標和資本回購計劃
- 商業地產特別是辦公室貸款的信用質量
- 信用卡業務的風險管理和增長策略
- 2023/Q2 會議重點
- 法說會日期 2023/07/14
- 公告稅後EPS 1.25 美元
- 機關估稅後EPS 1.15 美元
- 預估差幅 +8.7%
Wells Fargo & Company (WFC) Q2 2023 Earnings Call Transcript富國銀行Q2財報：淨利潤大增，未來挑戰重重！富國銀行在2023年第二季度表現強勁，淨利潤達到49億美元，每股收益為1.25美元，均高於去年同期。儘管收入和效率有所提升，但商業房地產貸款的風險仍然存在，特別是辦公室市場。公司增加了9.49億美元的信貸損失準備金，以應對未來可能的損失。展望未來，儘管美國經濟表現優於預期，但經濟放緩和不確定性依然存在，公司將繼續專注於風險控制和資本管理。財報表現 - 第二季度淨利潤為49億美元，每股收益為1.25美元，均高於去年同期。
- 淨利息收入與去年同期相比增長29%，達到132億美元。
- 全年淨利息收入預計增長14%，高於此前預期的10%。
- 非利息支出與去年同期相比增長1%，達到125億美元。
重點摘要 - 商業房地產貸款風險增加，特別是辦公室市場。
- 信貸損失準備金增加9.49億美元。
- 消費者和商業貸款餘額與去年同期相比上升，但較第一季度下降。
- 手機活躍用戶數量增加，反映出數字化轉型的進展。
- 公司持續投資於風險控制和業務增長。
未來展望 - 美國經濟表現優於預期，但經濟放緩和不確定性依然存在。
- 預計第三季度普通股股息將增加17%至每股0.35美元。
- 預計全年淨利息收入將增長14%，高於此前預期的10%。
- 資本要求可能會增加，但具體影響尚不明確。
分析師關注重點 - 商業房地產貸款風險及其對信貸損失準備金的影響。
- 存款成本和存款組合變化對淨利息收入的影響。
- 公司在風險控制和合規方面的進展。
- 資本回購計劃和資本管理策略。
- 經濟放緩對消費者和商業貸款需求的影響。
- 2023/Q1 會議重點
- 法說會日期 2023/04/14
- 公告稅後EPS 1.23 美元
- 機關估稅後EPS 1.15 美元
- 預估差幅 +6.96%
Wells Fargo & Company (WFC) Q1 2023 Earnings Call Transcript富國銀行Q1財報超預期，CEO強調風險管理與未來展望！富國銀行（Wells Fargo & Company）在2023年第一季度的財報表現強勁，淨收入達到50億美元，每股收益為1.23美元。儘管市場環境充滿挑戰，該公司仍成功增長收入並降低開支。CEO Charlie Scharf強調了公司在風險和控制框架上的持續改進，以及對未來經濟放緩的準備。儘管面臨商業房地產市場的壓力，富國銀行仍保持穩健的資本和流動性狀況，並計劃繼續回購股票。財報表現 - 第一季度淨收入為50億美元，每股收益為1.23美元。
- 收入與去年同期相比增長45%，達到133億美元。
- 儘管市場預期存在不確定性，富國銀行的財報表現超出預期。
重點摘要 - 營收與去年同期相比增長，主要受益於利率上升。
- 開支與去年同期相比下降1%，得益於運營損失減少和裁員。
- 商業和消費者平均貸款與去年同期相比增長，但季度末相對穩定。
- 消費者支出依然強勁，但季度末有所放緩。
- CET1資本比率增至10.8%，並回購40億美元普通股。
未來展望 - 預計經濟增長將放緩，公司已做好應對各種情景的準備。
- 對商業房地產市場的壓力保持警惕，特別是辦公室物業。
- 計劃繼續回購股票，並保持強勁的資本和流動性狀況。
- 全年淨利息收入預計增長約10%。
分析師關注重點 - 季度內存款流入的變化及其對未來的影響。
- 消費者支出趨勢的變化及其潛在原因。
- 商業房地產市場壓力的具體細節及其對貸款組合的影響。
- 公司在風險和控制框架上的持續改進進展。
- 資本回報計劃及其對股東價值的影響。
