多倫多道明銀行Q2獲利超預期，重整策略奏效引關注！
2025/05/22 19:32
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查爾斯·施瓦布（Charles Schwab）從事經紀、銀行和資產管理業務。該公司經營著龐大的經紀分支機構，這是一個完善的在線投資網站，並具有移動交易能力。它還經營一家銀行和專有資產管理業務，並為獨立投資顧問提供服務。該公司是投資業務中最大的公司之一，截至 2021 年底，客戶資產超過 8 萬億美元。其幾乎所有收入都來自美國。
- 成交量579.23 萬
- 總市值1599.84 億
- 產業金融
- 證券類別普通股
損益表
營業收入(億)
- 47.4
- 46.9
- 48.47
- 53.29
- 55.99
季增長率(%)
- 6.3
- -1.05
- 3.35
- 9.94
- 5.07
現金流量表
經營現金流(億)
- -13.49
- -42.52
- 190.98
- -108.27
- 63.59
季增長率(%)
- -106.73
- -215.2
- 549.15
- -156.69
- 158.73
資產負債表
總資產(億)
- 4688
- 4497
- 4661
- 4798
- 4629
總負債(億)
- 4263.72
- 4057.22
- 4188.4
- 4314.68
- 4133.92
資產負債率(%)
- 90.95
- 90.23
- 89.87
- 89.92
- 89.3
財務比率
EPS(元)
- 0.69
- 0.66
- 0.71
- 0.94
- 0.99
季增長率(%)
- 35.29
- -4.35
- 7.58
- 32.39
- 5.32
技術分析
除權息
除權息日
2025/05/09
現金股利
0.27美金
殖利率
0.32%
股票分割
-
現金股利
- 0.72
- 0.84
- 1
- 1
- 0.54
殖利率(%)
- 1.04
- 1.11
- 1.67
- 1.47
- 0.65
| 除權息日 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | 股票分割 |
|---|---|---|---|
2025/05/09 | 0.27 | 0.32 | - |
2025/02/14 | 0.27 | 0.33 | - |
2024/11/08 | 0.25 | 0.34 | - |
2024/08/09 | 0.25 | 0.4 | - |
2024/05/09 | 0.25 | 0.33 | - |
關於嘉信理財
財報會議
- 2024/Q3 會議重點
- 法說會日期 2024/10/15
- 公告稅後EPS 0.77 美元
- 機關估稅後EPS 0.75 美元
- 預估差幅 +2.67%
The Charles Schwab Corporation (SCHW) Q3 2024 Earnings Call Transcript查爾斯·施瓦布公司Q3 2024財報電話會議揭示未來增長潛力！查爾斯·施瓦布公司在2024年第三季度展示了強勁的財務表現，超出市場預期。儘管面臨經濟不確定性，公司仍然實現了收入和淨利潤的增長，並成功減少了銀行的補充借款。隨著前Ameritrade客戶逐漸適應施瓦布平臺，公司對未來的有機增長充滿信心。此外，公司計劃進一步擴充套件其顧問服務和資產管理業務，以支援長期增長。整體而言，施瓦布公司正處於一個有利的位置，為未來的財務和運營表現奠定基礎。財報表現 - 第三季度收入與去年同期相比增長5%，達到48億美元。
- 調整後稅前收入增長相似，調整後稅前利潤率超過41%。
- 調整後每股收益為0.77美元，高於市場預期。
- 客戶交易現金流入增加，特別是在9月份，這促使銀行補充借款減少90億美元。
重點摘要 - 前Ameritrade客戶連續兩個季度產生正的淨新資產流入。
- 客戶參與度保持健康，交易活動穩定增長。
- 管理投資或零售諮詢流量創下新高，第三季度達到150億美元。
- 客戶滿意度提高，特別是在零售和RIA客戶中。
未來展望 - 預計2024年全年收入將比2023年增長2%至3%。
- 調整後費用增長預計約為2%。
- 預計第四季度每股收益將進一步擴大至上限80美分區間。
- 對於2025年，預計淨利息收益率將繼續擴大，即使在較低的利率環境下。
分析師關注重點 - 交易現金和存款的改善驅動因素及其可持續性。
- 證券投資組合的策略和未來計劃。
- 有機增長的趨勢，特別是Ameritrade客戶的貢獻。
- 資本回購的時間框架和條件。
- 2024/Q2 會議重點
- 法說會日期 2024/07/16
- 公告稅後EPS 0.73 美元
- 機關估稅後EPS 0.73 美元
- 預估差幅 -%
The Charles Schwab Corporation (SCHW) Q2 2024 Earnings Call Transcript查爾斯·施瓦布公司2024年Q2財報電話會議：美國德州熱浪中揭示未來增長藍圖查爾斯·施瓦布公司在2024年第二季度的表現顯示出強勁的市場參與和穩定的資產流入。儘管面臨通脹壓力和客戶現金重新配置的挑戰，公司仍實現了預期的過渡年目標。隨著Ameritrade整合的完成，施瓦布預計將在2025年及以後實現更強勁的增長。未來，公司將繼續專注於技術投資、成本控制和擴充套件貸款服務，以鞏固其市場領導地位。財報表現 - 營收與去年同期相比增長1%，達到47億美元
- 調整後費用與去年同期相比增長不到2%
- 調整後稅前利潤率約為41%
- 調整後每股收益為0.73美元
- 客戶現金重新配置活動有所減緩，但仍低於長期目標
重點摘要 - 完成Ameritrade客戶轉移，資產流失率低於預期
- 客戶滿意度顯著提高，推廣分數上升
- 新開經紀賬戶接近100萬個
- 管理投資解決方案吸引了大量資金流入
- 計劃增加技術投資以降低運營成本
未來展望 - 預計2024年全年營收將比2023年持平或增長2%
- 預計調整後費用將比2023年增長約2%
- 預計2024年第四季度每股收益在0.80至0.90美元之間
- 預計2025年底淨利息收益率將接近3%
- 長期目標是實現5%至7%的年度淨新增資產增長
分析師關注重點 - 客戶現金重新配置的進一步減緩
- Ameritrade客戶資產流入的增長速度
- 利率變動對存款利率和補充借款成本的影響
- 技術投資和運營效率的提升
- 銀行資產向第三方銀行遷移的戰略
