Prudential Financial保德信金融(PRU.US)-即時股價走勢與分析

Prudential Financial 是一家大型多元化保險公司，提供年金、人壽保險、退休計劃服務和資產管理產品。雖然它在許多國家開展業務，但絕大部分收入來自美國和日本。該公司的投資管理業務 PGIM 貢獻了約 15% 的收益，管理的資產超過 1.5 萬億美元。美國企業約佔收入的 45%，可分為機構退休策略、個人退休策略、團體保險、個人人壽保險和 Assurance IQ。最後，公司的國際業務部門貢獻了約 40% 的收益，在日本市場地位穩固。

成交量
247.24 萬
總市值
364.03 億
產業
金融
證券類別
普通股

新聞

營業收入(億)

150.84
235.09
148.83
194.9
125.23

季增長率(%)

80.6
55.85
-36.69
30.95
-35.75

經營現金流(億)

11.03
52.21
-1.46
11.05
23.22

季增長率(%)

-61.16
373.35
-102.8
856.85
110.14

總資產(億)

7211
7258
7152
7603
7356

總負債(億)

6927.79
6980.7
6866.38
7293.18
7057.76

資產負債率(%)

96.07
96.18
96.01
95.93
95.95

EPS(元)

3.6164
3.13
3.3
1.24
-0.13

季增長率(%)

262.17
-13.45
5.43
-62.42
-110.48

開:-高:-低:-收:-漲跌:- (-)5MA:-20MA:-60MA:-

成交量:-

K(9):-D(9):-

DIF:-MACD:-DIF-MACD:-

RSI5:-RSI10:-

現金股利

4.6
4.8
5
5.2
1.35

殖利率(%)

4.67
4.5
5.39
4.39
1.21

除權息日	現金股利(元)	殖利率(%)	股票分割
2025/02/18	1.35	1.21	-
2024/11/19	1.3	1.01	-
2024/08/20	1.3	1.12	-
2024/05/20	1.3	1.07	-
2024/02/16	1.3	1.19	-

- 2024/Q4 會議重點
- 法說會日期 2025/02/04
- 公告稅後EPS 2.96 美元
- 機關估稅後EPS 3.28 美元
- 預估差幅 -9.76%
Prudential Financial, Inc. (PRU) Q4 2024 Earnings Call Transcript
● 普天壽險Q4財報揭示未來挑戰與機遇！
● 普天壽險在2024年第四季度的財報表現顯示出其面臨的多重挑戰和潛在機遇。儘管公司在某些領域取得了增長，但整體業績未達市場預期，特別是在國際業務和投資管理方面。未來，公司將專注於提升核心業務效率和擴大市場份額，以應對不確定的經濟環境和競爭壓力。分析師們關注的焦點包括公司的成本控制措施、資本配置策略以及新興市場的拓展計劃。
財報表現
普天壽險的第四季度財報未能達到市場預期，主要因為國際業務和投資管理部門的表現不如預期。儘管美國業務有所增長，但整體收入和利潤率仍低於分析師的預測。
重點摘要
公司強調了在美國市場的穩健增長。
國際業務面臨挑戰，需加強市場滲透。
投資管理部門需要提高收益率。
董事會正在考慮新的成本控制措施。
未來展望
普天壽險預計未來幾個季度將面臨挑戰，尤其是在國際市場的增長和投資回報方面。公司計劃透過最佳化資本配置和加強市場營銷來改善業績，這與市場對其未來增長的預期相符。
分析師關注重點
分析師關注公司的成本控制策略。
資本配置和股東回報政策。
新興市場的業務拓展計劃。
投資管理部門的收益改善措施。
- 2024/Q3 會議重點
- 法說會日期 2024/10/30
- 公告稅後EPS 3.48 美元
- 機關估稅後EPS 3.47 美元
- 預估差幅 +0.29%
Prudential Financial, Inc. (PRU) Q3 2024 Earnings Call Transcript
普天壽險Q3財報超預期，全球擴張與資本效率提升成關鍵！
普天壽險在2024年第三季度展現了強勁的業績表現，超越市場預期。公司持續推動業務增長，提高資本效率，並調整產品組合以滿足全球客戶的投資、保險和退休需求。未來，公司將繼續專注於高增長市場和創新產品，以保持其市場領導地位。此外，普天壽險計劃引入中期財務目標，以更好地反映其長期業務前景。
財報表現
第三季度稅前調整後營運收入為16億美元，每股收益為3.48美元，年初至今增長6%。
調整後營運股本回報率為13.7%，較去年提高0.5個百分點。
業績受益於利差和費用收入增加，得益於強勁的銷售和較高的利率及股市表現。
重點摘要
美國和國際保險及退休業務銷售強勁，PGIM投資表現優異。
與IBM達成第二筆養老金風險轉移交易，鞏固市場領導地位。
日本業務退休和儲蓄產品銷售與去年同期相比增長30%。
PGIM資產管理規模增至1.4萬億美元，與去年同期相比增長15%。
未來展望
普天壽險計劃推出中期財務目標，以更好地反映其長期業務前景。
預計第四季度每股收益基線為3.34美元，排除特定項目則為3.67美元。
公司將繼續專注於高增長市場和創新產品，以保持其市場領導地位。
分析師關注重點
Prismic再保險活動的進展及其對資本釋放的影響。
日本市場產品組合變化對利潤率的影響。
個人退休業務的可持續性及其驅動因素。
國際業務中外幣產品贖回對收入的影響。
- 2024/Q2 會議重點
- 法說會日期 2024/08/01
- 公告稅後EPS 3.39 美元
- 機關估稅後EPS 3.43 美元
- 預估差幅 -1.17%
Prudential Financial, Inc. (PRU) Q2 2024 Earnings Call Transcript
普天壽險Q2 2024財報電話會議：強勁業績與未來展望，投資者應關注！
普天壽險在2024年第二季度表現出色，超過市場預期。公司在美國和國際市場的銷售增長強勁，並且在退休產品和保險領域取得了顯著進展。未來，公司將繼續專注於擴大投資、保險和退休安全的市場機會，同時保持資本效率和股東回報。分析師對Prismic交易和利率變動的影響特別關注。
財報表現
第二季度稅前調整後營運收入為16億美元，每股收益為3.39美元，與去年同期相比增長10%，超過市場預期。
年初至今調整後營運股本回報率為13.5%，較去年提高近1.5個百分點。
重點摘要
美國和國際業務銷售增長強勁，特別是在退休策略和個人年金方面。
PGIM資產管理業務表現優異，資產管理費用增加。
集團保險和個人壽險銷售持續增長，產品多樣化策略奏效。
資本部署保持紀律，第二季度向股東返還超過7億美元。
未來展望
預計第三季度每股收益基線為3.48美元，若排除特定項目則為3.56美元，顯示出公司持續增長的潛力。
公司將繼續專注於擴大投資、保險和退休安全的市場機會，並利用技術提升客戶體驗。
分析師預期Prismic交易將在年底前完成，並對利率變動的影響保持關注。
分析師關注重點
Prismic交易的進展及其對公司資本結構的影響。
利率變動對公司不同業務部門的影響。
日本市場的銷售趨勢及競爭環境。
個人壽險假設更新對未來收益和現金流的影響。
- 2024/Q1 會議重點
- 法說會日期 2024/05/01
- 公告稅後EPS - 美元
- 機關估稅後EPS - 美元
- 預估差幅 -%
Prudential Financial, Inc. (PRU) Q1 2024 Earnings Call Transcript
普天壽險Q1 2024財報電話會議：創紀錄銷售與資本管理策略助力長期增長
普天壽險在2024年第一季度展示了強勁的業績，特別是在全球資產管理和美國及國際保險業務方面。公司成功實現了市場領先地位的增長，並通過資本管理策略進一步提升了資本效率。未來，公司將繼續專注於高增長市場和產品多樣化，以保持其競爭優勢和可持續的長期增長。
財報表現
第一季度稅前調整後營業收入為15億美元，每股收益為3.12美元，與去年同期相比增長16%。
強勁的銷售和淨流入，以及更高的利率和股市表現，推動了利差收入、費用收入和承保結果的增長。
部分收益被支援業務增長的較高費用和一次性成本所抵消。
重點摘要
PGIM實現了強勁的第三方和附屬淨流入，特別是在固定收益業務方面。
美國和國際保險業務銷售強勁，個人退休策略業務創下十多年來最佳銷售季度。
集團保險銷售增長18%，主要來自生命、殘疾和補充健康保險。
國際業務受益於日本和巴西的產品組合擴充套件和分銷渠道拓展。
未來展望
公司預計第二季度每股收益基線為3.43美元，排除特定項目後為3.50美元。
預計將繼續在高增長市場和核心業務中進行投資，並通過技術和戰略合作夥伴關係提高運營效率。
將繼續專注於資本效率和風險管理，以支援長期增長和股東回報。
分析師關注重點
Prismic再保險交易的進展和未來活動預期。
G&A費用的增長原因及未來趨勢。
個人退休策略和集團保險的銷售增長驅動因素。
商業房地產貸款組合的表現和未來風險管理策略。
Assurance IQ業務退出對未來併購決策的影響。
- 2023/Q4 會議重點
- 法說會日期 2024/02/07
- 公告稅後EPS 2.58 美元
- 機關估稅後EPS 2.67 美元
- 預估差幅 -3.37%
Prudential Financial, Inc. (PRU) Q4 2023 Earnings Call Transcript
普天壽險Q4財報超預期，宣佈新CFO及未來成長策略！
普天壽險（Prudential Financial）在2023年第四季度的財報表現強勁，超出市場預期。公司宣佈了新的CFO任命，並詳細介紹了未來的成長策略，包括資本部署和國際業務擴充套件。儘管面臨宏觀經濟挑戰，公司仍保持穩健的資本結構和風險管理框架，並計劃繼續回購股票和增加股息，以回饋股東。
財報表現
Q4 2023每股收益為$2.58，高於市場預期
全年調整後營運收入達$5.5億，反映出強勁的銷售增長和利率上升的好處
GAAP淨收入為$374百萬，主要受益於投資收益
重點摘要
宣佈Yanela Frias接任CFO，自3月15日起生效
完成多筆再保險交易，提升資本效率
PGIM收購Dearpath Capital，擴充套件私人信貸和直接貸款能力
國際業務在拉丁美洲和日本取得顯著增長
集團保險業務全年銷售增長11%，創下15年來最高調整後營運收入
未來展望
預計2024年將持續強勁銷售勢頭，特別是在退休和保險業務方面
計劃進一步擴充套件國際市場，特別是拉丁美洲和亞洲
董事會已批准2024年回購最多$10億的股票，並從第一季度開始增加4%的股息
預計短期利率變動對公司影響有限，因為現金和抵押品餘額與利率衍生工具相互抵消
分析師關注重點
新任CFO Yanela Frias的過渡和影響
再保險交易對資本效率和盈利的影響
PGIM的流量表現和未來增長策略
日本和拉丁美洲市場的競爭態勢和銷售增長
商業房地產投資組合的表現和風險管理
- 2023/Q3 會議重點
- 法說會日期 2023/11/02
- 公告稅後EPS 3.44 美元
- 機關估稅後EPS 3.16 美元
- 預估差幅 +8.86%
Prudential Financial, Inc. (PRU) Q3 2023 Earnings Call Transcript
普天壽險Q3財報電話會議：創新重組與Prismic合作，實現45%驚人增長！
普天壽險在2023年第三季度展示了強勁的業績，稅前調整後營運收入達到16億美元，每股收益為3.44美元，與去年同期相比增長45%。公司透過推出Prismic再保險公司和進行結構性重組，提升資本效率並推動長期增長。儘管面臨宏觀經濟挑戰，公司仍保持穩健的資本狀況，並計劃持續投資於技術和資料平臺，以提高運營效率和客戶體驗。
財報表現
稅前調整後營運收入為16億美元，每股收益3.44美元，與去年同期相比增長45%
GAAP淨虧損21億美元，主要由於利率衍生品的市值損失
第三季度回購超過7億美元的股票
PGIM第三方淨流出57億美元，主要受固定收益和零售股權撤資影響
重點摘要
推出Prismic再保險公司，與Warburg Pincus等投資者合作
巴西連續第二季度創紀錄銷售，美國個人退休策略創三年來最強銷售季度
宣佈與LPL Financial建立戰略關係，提升顧問和客戶體驗
簽署25億美元的新養老金風險轉移交易
持續投資於技術和資料平臺，提升客戶服務和運營效率
未來展望
預計第四季度每股收益基線為2.75美元，考慮到季節性費用和重組成本
預計Prismic將繼續釋放資本並推動保險和退休業務增長
預計PGIM的其他相關收入將平均每季度約4000萬美元，反映房地產市場放緩
將持續專注於高增長、高價值和更少市場敏感性的業務組合
分析師關注重點
Prismic再保險公司的未來資本配置和增長潛力
日本ESR資本標準轉換對公司資本的影響
個人壽險業務的法律儲備釋放和未來盈利預期
DOL新規則對固定指數年金業務的潛在影響
商業房地產市場放緩對PGIM的影響
- 2023/Q2 會議重點
- 法說會日期 2023/08/02
- 公告稅後EPS 2.94 美元
- 機關估稅後EPS 3.04 美元
- 預估差幅 -3.29%
Prudential Financial, Inc. (PRU) Q2 2023 Earnings Call Transcript
普天壽險Q2財報大爆發：創紀錄營收，未來展望強勁！
普天壽險在2023年第二季度的財報表現出色，連續四個季度實現基礎收益增長，並創下團體保險業務的營運收益新高。公司成功完成了兩筆再保險交易，顯著降低市場敏感性並增加資本靈活性。未來，公司將繼續專注於提升技術和最佳化運營效率，以支援長期增長。分析師對公司的資本部署策略和風險轉移交易表示關注，預計這些舉措將進一步鞏固普天壽險的市場領導地位。
財報表現
第二季度稅前調整後營運收入為14億美元，每股收益為2.94美元。
GAAP淨收入為5.76億美元，低於稅後調整後營運收入。
營收增長主要受益於較高的利率環境和有利的承保經驗，但部分被較高的費用和較低的變動投資和費用收入所抵消。
與市場預期相比，普天壽險的財報表現超出預期，特別是在團體保險和國際業務方面。
重點摘要
完成10億美元傳統可變年金再保險交易，獲得6.5億美元收益。
宣佈12.5億美元保證萬能壽險再保險交易，預計第四季度完成。
拉丁美洲業務透過Mercado Libre平臺新增15萬名新客戶。
美國個人退休策略業務年金銷售額達19億美元，與去年同期相比增長20%。
PGIM第三方資產管理業務淨流出52億美元，主要來自公共股票策略。
未來展望
預計未來將繼續專注於減少市場敏感性和增加資本靈活性。
將持續投資於技術和運營效率的提升，以支援長期增長。
預計第三季度每股收益基線為3.26美元，反映出業務增長和較高利率環境的好處。
分析師預期公司將繼續進行風險轉移交易，進一步最佳化資本結構和提高盈利能力。
分析師關注重點
風險轉移交易的進一步計劃及其對資本結構的影響。
集團保險業務的持續增長和盈利能力。
新技術和數字工具的應用對客戶體驗和運營效率的提升。
國際業務特別是拉丁美洲和日本市場的增長潛力。
PGIM資產管理業務的資金流動情況及其對未來業績的影響。
- 2023/Q1 會議重點
- 法說會日期 2023/05/03
- 公告稅後EPS 2.66 美元
- 機關估稅後EPS 3.03 美元
- 預估差幅 -12.21%
Prudential Financial, Inc. (PRU) Q1 2023 Earnings Call Transcript
普天壽險Q1財報電話會議：創紀錄銷售與強勁資本管理，未來展望樂觀
普天壽險在2023年第一季度展示了強勁的業績，特別是在退休策略和國際業務方面。公司持續進行業務轉型，減少市場敏感性，並專注於長期可持續增長。儘管面臨宏觀經濟挑戰，公司依然保持穩健的資本管理和風險控制，並計劃透過收購和有機增長擴大市場份額。未來展望樂觀，預計將繼續為股東創造價值。
財報表現
第一季度稅前調整後營運收入為13億美元，每股收益為2.66美元。
儘管面臨較低的變動投資和費用收入以及季節性高死亡率，業績仍超出市場預期。
受益於更高的利率環境，基礎業務增長顯著。
重點摘要
收購Deerpath Capital Management，擴充套件PGIM的替代投資能力。
養老策略業務創下首季度最佳銷售記錄，達到28億美元的新業務交易。
國際業務在拉丁美洲取得雙位數增長，特別是巴西市場。
美國個人退休策略業務持續擴充套件，推出新產品以滿足客戶需求。
數字化轉型成效顯著，提高了客戶體驗和操作效率。
未來展望
預計第二季度每股收益基線為3.20美元，反映出業務增長和利率環境的持續影響。
預計短期內固定收益策略的波動性將持續，但長期投資表現依然強勁。
預計日本業務將受益於更高的利率環境，並且COVID-19相關銷售挑戰逐漸消退。
預計集團保險業務將保持價格紀律和盈利導向，並在補充健康和殘疾產品方面實現增長。
分析師關注重點
IMR規則變更對資本比率的潛在影響。
PGIM的資金流動情況及其未來展望。
商業房地產投資組合的質量和風險管理。
日本業務的銷售趨勢和產品創新。
個人壽險業務在LDTI下的盈利能力改善措施。

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