全球人壽宣佈每股0.27美元的季度股息，穩定回報吸引投資者！
2025/04/25 05:05
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Globe Life Inc 是一家保險控股公司。它為廣泛的客戶群提供各種人壽和補充健康保險產品和年金。該公司的核心業務分為四個可報告部分：人壽保險、補充健康保險、年金和投資。投資部門進行的投資活動側重於尋求具有適合支持保險產品義務的收益和期限的投資。這些投資通常包括固定期限，從長遠來看，在設定保險費率和產品盈利預期時會考慮預期收益率。
- 成交量137.72 萬
- 總市值102.67 億
- 產業金融
- 證券類別普通股
損益表
營業收入(億)
- 14.15691
- 14.16139
- 14.40246
- 14.55407
- 14.66277
季增長率(%)
- 2.28
- 0.03
- 1.7
- 1.05
- 0.75
現金流量表
經營現金流(億)
- 3.91397
- 3.50806
- 3.74117
- 3.4059
- 3.36927
季增長率(%)
- 36.43
- -10.37
- 6.64
- -8.96
- -1.08
資產負債表
總資產(億)
- 281
- 286
- 283
- 296
- 291
總負債(億)
- 235.64696
- 235.31432
- 230.71052
- 249.18195
- 237.70661
資產負債率(%)
- 84.01
- 82.36
- 81.53
- 84.31
- 81.75
財務比率
EPS(元)
- 2.92
- 2.71
- 2.83
- 3.45
- 3.04
季增長率(%)
- 7.35
- -7.19
- 4.43
- 21.91
- -11.88
技術分析
除權息
除權息日
2025/04/03
現金股利
0.27美金
殖利率
0.2%
股票分割
-
現金股利
- 0.79
- 0.83
- 0.9
- 0.95
- 0.51
殖利率(%)
- 0.82
- 0.81
- 0.8
- 0.92
- 0.42
| 除權息日 | 現金股利(元) | 殖利率(%) | 股票分割 |
|---|---|---|---|
2025/04/03 | 0.27 | 0.2 | - |
2025/01/06 | 0.24 | 0.22 | - |
2024/10/04 | 0.24 | 0.23 | - |
2024/07/05 | 0.24 | 0.29 | - |
2024/04/04 | 0.24 | 0.22 | - |
關於Globe Life
財報會議
- 2024/Q4 會議重點
- 法說會日期 2025/02/05
- 公告稅後EPS 3.14 美元
- 機關估稅後EPS 3.1 美元
- 預估差幅 +1.29%
Globe Life Inc. (GL) Q4 2024 Earnings Call TranscriptGlobe Life Inc. 2024年Q4財報電話會議揭示驚人增長與未來展望！Globe Life Inc. 在2024年第四季度的表現顯著，淨營運收入與去年同期相比增長12%，並預計2025年將持續增長。公司在壽險和健康保險業務中均取得了穩健的保費收入增長，儘管面臨高利用率帶來的挑戰。未來，公司預期壽險和健康保險的保費收入將分別增長至4.5%-5%和7.5%-8.5%。此外，公司正在積極應對法律調查，同時探索資本管理策略以提升股東價值。財報表現 - Q4 2024淨收入為2.55億美元，每股收益3.01美元，與去年同期相比下降。
- 淨營運收入為2.66億美元，每股收益3.14美元，與去年同期相比增長12%。
- 壽險保費收入增長4%，健康保險保費收入增長7%。
重點摘要 - 行政費用增加至9100萬美元，主要由於IT成本上升。
- 美國收入人壽的壽險保費增長7%，Liberty National的壽險保費增長5%。
- 家庭遺產健康保險保費增長8%，直接消費者部門的壽險保費下降1%。
未來展望 - 預計2025年壽險保費收入增長4.5%-5%，健康保險保費收入增長7.5%-8.5%。
- 預計2025年每股淨營運收益在13.45至14.05美元之間，中點增長11%。
- 預計2025年行政費用約佔保費的7.4%。
分析師關注重點 - 首年解約率的上升及其原因。
- SEC和DoJ調查的進展及潛在影響。
- 健康保險市場趨勢及Medicare補充保險的前景。
- 2024/Q3 會議重點
- 法說會日期 2024/10/23
- 公告稅後EPS 3.49 美元
- 機關估稅後EPS 3.05 美元
- 預估差幅 +14.43%
Globe Life Inc. (GL) Q3 2024 Earnings Call TranscriptGlobe Life Inc. Q3 2024財報超預期，未來展望強勁！Globe Life Inc.在2024年第三季度的財報表現優於市場預期，淨收入和營運收入均顯著增長。公司在壽險和健康險業務中均取得了穩定的保費收入增長，並且在投資收益方面也有不錯的表現。未來展望中，公司預計2025年將持續保持強勁的銷售增長，尤其是在壽險和健康險領域。此外，公司正在評估利用百慕大平臺釋放資本的可能性，這可能進一步增強其資本狀況。財報表現 - 第三季度淨收入達到3.03億美元，每股收益3.44美元，高於去年同期的2.57億美元和每股2.68美元。
- 營運收入為3.08億美元，每股收益3.49美元，與去年同期相比增長29%。
- 壽險保費收入增長4%，健康險保費收入增長7%。
- 投資收益增長7%，達到2.85億美元。
重點摘要 - 壽險業務的承保利潤率因假設調整而顯著提高。
- 健康險業務的承保利潤率下降10%，主要由於假設調整帶來的重新測量損失。
- 行政費用增加，主要是由於資訊技術成本上升。
- 代理人數量增長顯著，特別是在American Income和Liberty National部門。
未來展望 - 預計2025年壽險銷售將實現高單位數增長，健康險銷售將實現低雙位數增長。
- 預計2025年每股收益將在13.20至13.90美元之間，中點增長10%。
- 預計2025年壽險和健康險的保費收入分別增長4.5%至5%和7.5%至8.5%。
分析師關注重點 - 壽險業務的承保利潤率是否能持續改善。
- 高解約率對American Income和Direct Response的影響。
- 2025年股息回購計劃的具體細節。
- 百慕大平臺的資本釋放潛力及其對公司資本結構的影響。
- 2024/Q2 會議重點
- 法說會日期 2024/07/24
- 公告稅後EPS 2.97 美元
- 機關估稅後EPS 2.9 美元
- 預估差幅 +2.41%
Globe Life Inc. (GL) Q2 2024 Earnings Call TranscriptGlobe Life Q2 2024財報電話會議：淨收入大增，短賣者指控不成立！Globe Life在2024年第二季度的表現強勁，淨收入達到2.58億美元，每股收益2.83美元，超過去年同期。公司還成功駁斥了短賣者對其財務報告的指控，並未發現需要調整的事項。展望未來，公司預計全年每股收益將在11.80至12.10美元之間，並計劃進一步回購股票以提升股東價值。財報表現 - 第二季度淨收入為2.58億美元，每股收益2.83美元，較去年同期的2.15億美元和每股2.24美元顯著增長。
- 淨營運收入為2.71億美元，每股2.97美元，與去年同期相比增長14%。
- 市場預期每股收益為2.90美元，公司實際表現略高於預期。
重點摘要 - 獨立審查結果顯示，短賣者對公司財務報告的指控不成立，無需調整財務報表。
- 壽險業務保費收入與去年同期相比增長4%，達到8.15億美元，承保利潤增長8%。
- 健康保險保費收入增長7%，達到3.52億美元，承保利潤增長9%。
- 行政費用為8,200萬美元，與去年同期相比增長9%。
未來展望 - 預計全年每股收益在11.80至12.10美元之間，中點為12%增長。
- 預計壽險保費收入全年增長4.5%至5%，承保利潤增長9%至10%。
- 預計健康保險保費收入全年增長6.5%至7%，承保利潤增長1%至2%。
分析師關注重點 - 短賣者指控的獨立審查結果及其對公司聲譽的影響。
- 壽險和健康保險業務的持續增長及其對公司整體財務表現的貢獻。
- 公司未來的資本管理策略，包括潛在的再保險安排和股票回購計劃。
- 法規變更對公司法定盈餘和自由現金流的影響。
- 2024/Q1 會議重點
- 法說會日期 2024/04/23
- 公告稅後EPS 2.78 美元
- 機關估稅後EPS 2.8 美元
- 預估差幅 -0.71%
Globe Life Inc. (GL) Q1 2024 Earnings Call TranscriptGlobe Life Q1財報超預期，淨收入增長10%，但面臨DOJ調查和空頭攻擊Globe Life Inc.在2024年第一季度的財報表現優異，淨收入達到2.54億美元，每股收益2.67美元，較去年同期增長10%。然而，公司正面臨來自美國司法部（DOJ）的調查以及空頭賣家的攻擊。公司強調其業務模式穩健，並已聘請WilmerHale律師事務所進行獨立審查。儘管如此，公司對未來展望保持樂觀，預計全年每股收益將在11.50至12美元之間。財報表現 - 第一季度淨收入2.54億美元，每股收益2.67美元，較去年同期增長10%
- 淨營運收入2.64億美元，每股收益2.78美元
- 市場預期每股收益約為2.60美元，公司表現超出預期
重點摘要 - 壽險業務保費收入增長4%至8.04億美元，承保利潤增長6%至3.09億美元
- 健康險業務保費收入增長6%至3.41億美元，承保利潤增長3%至9400萬美元
- 公司面臨DOJ調查和空頭賣家攻擊，但強調其業務模式穩健
- 聘請WilmerHale律師事務所進行獨立審查
未來展望 - 預計全年每股收益在11.50至12美元之間，中點為11.75美元，高於之前的指引
- 預計壽險保費收入全年增長4.5%至5%，承保利潤增長7%至7.5%
- 預計健康險保費收入全年增長約7%，承保利潤增長5%至6%
- 預計全年平均代理人數量和銷售增長分別為低個位數和中個位數
分析師關注重點 - DOJ調查的進展及其對公司的影響
- WilmerHale獨立審查的結果和時間表
- 銷售和代理人數量是否會受到負面新聞的影響
- 公司未來的資本配置策略，包括股票回購計劃
- 保單持續率和新業務的資本壓力
- 2023/Q4 會議重點
- 法說會日期 2024/02/08
- 公告稅後EPS 2.8 美元
- 機關估稅後EPS 2.74 美元
- 預估差幅 +2.19%
Globe Life Inc. (GL) Q4 2023 Earnings Call TranscriptGlobe Life Q4財報亮眼，淨收入大增，未來展望樂觀！Globe Life Inc.在2023年第四季度表現強勁，淨收入達到2.75億美元，每股收益2.88美元，與去年同期相比增長10%。生命保險和健康保險業務均顯示穩定增長，預計2024年將持續保持良好勢頭。公司管理層對未來展望樂觀，預計2024年每股收益將達11.30至11.80美元。此外，公司計劃繼續進行技術投資和擴大代理人隊伍，以推動長期增長。財報表現 - Q4淨收入2.75億美元，每股收益2.88美元，與去年同期相比增長10%
- 預期2024年每股收益在11.30至11.80美元之間
- 生命保險和健康保險業務均顯示穩定增長
重點摘要 - 生命保險業務：Q4保費收入增長4%，承保利潤增長4%
- 健康保險業務：Q4保費收入增長3%，承保利潤增長1%
- 行政費用下降1%，主要由於養老金和其他員工相關成本減少
- 代理人數量顯著增加，特別是在American Income和Liberty National部門
未來展望 - 預計2024年生命保險保費收入增長4.5%至5%，承保利潤增長7%至7.5%
- 預計2024年健康保險保費收入增長7%至8%，承保利潤增長5%至6%
- 預計2024年每股收益在11.30至11.80美元之間，高於此前預期
- 計劃繼續進行技術投資和擴大代理人隊伍
分析師關注重點 - 生命保險和健康保險業務的增長前景
- 代理人數量和生產力的提升
- 技術投資對運營效率的影響
- 對Tri-Agency規則變更的應對策略
- 商業房地產投資組合的風險管理
- 2023/Q3 會議重點
- 法說會日期 2023/10/26
- 公告稅後EPS 2.71 美元
- 機關估稅後EPS 2.65 美元
- 預估差幅 +2.26%
Globe Life Inc. (GL) Q3 2023 Earnings Call TranscriptGlobe Life第三季淨收入暴增34%！投資收益與代理人數雙雙創新高Globe Life Inc.在2023年第三季度表現強勁，淨收入達到2.57億美元，與去年同期相比增長34%。主要得益於生命保險和健康保險業務的穩定增長以及投資收益的提升。公司預計全年生命保險和健康保險的保費收入將分別增長約5%和7%。儘管面臨市場波動，公司仍保持穩健的資本水平，並計劃繼續進行股票回購以回饋股東。財報表現 - 第三季度淨收入2.57億美元，每股收益2.68美元，與去年同期相比增長34%，超出市場預期。
- 淨營運收入2.60億美元，每股收益2.71美元，與去年同期相比增長24%。
- 投資收益2670萬美元，與去年同期相比增長8%。
重點摘要 - 生命保險業務保費收入與去年同期相比增長4%，達到7.88億美元。
- 健康保險業務保費收入與去年同期相比增長3%，達到3.31億美元。
- 行政費用與去年同期相比下降1%，主要由於員工相關成本減少。
- 平均生產代理人數與去年同期相比增長16%。
未來展望 - 預計2023年全年生命保險保費收入增長約5%，健康保險保費收入增長約7%。
- 預計2024年每股收益在11至11.60美元之間，中位數增長7%。
- 預計2024年投資收益將受益於有利的利率環境，增長約7%至9%。
分析師關注重點 - 代理人數增長對銷售的影響。
- 生命保險和健康保險的承保利潤率變化。
- 投資組合的信用損失風險及其對資本水平的影響。
- 公司未來的股票回購計劃和資本配置策略。
- 2023/Q2 會議重點
- 法說會日期 2023/07/27
- 公告稅後EPS 2.61 美元
- 機關估稅後EPS 2.57 美元
- 預估差幅 +1.56%
Globe Life Inc. (GL) Q2 2023 Earnings Call TranscriptGlobe Life第二季淨收入下降，投資收益卻逆勢上揚！Globe Life Inc.在2023年第二季度的財報顯示，淨收入較去年同期下降，但淨營運收入和投資收益均有所增長。生命保險和健康保險的保費收入分別增長了3%，但生命保險承保利潤略有下降。公司預計全年生命保險和健康保險的保費收入將持續增長。儘管面臨市場挑戰，公司仍對未來保持樂觀，特別是在代理人數量和電子銷售渠道方面。財報表現 - 第二季度淨收入為2.15億美元，每股收益2.24美元，低於去年同期的2.24億美元和每股2.26美元。
- 淨營運收入為2.51億美元，每股2.61美元，與去年同期相比增長3%。
- 投資收益增加7%，達到2.61億美元，高於市場預期。
重點摘要 - 生命保險保費收入與去年同期相比增長3%，達到7.82億美元。
- 健康保險保費收入與去年同期相比增長3%，達到3.29億美元。
- 行政費用為7500萬美元，與去年同期相比增長2%。
- 電子銷售渠道增長4%，佔新銷售的70%。
未來展望 - 預計全年生命保險保費收入增長約4%，健康保險保費收入增長約3%。
- 預計全年生命保險承保利潤增長約5%，健康保險承保利潤保持平穩。
- 預計全年行政費用增長約3%，佔保費收入的6.9%。
- 預計全年淨營運收入每股在10.37至10.57美元之間，高於上一季度預測。
分析師關注重點 - 代理人數量的增長及其對未來銷售的影響。
- 電子銷售渠道的發展及其對傳統銷售渠道的替代。
- 投資組合的表現及其對公司收益的影響。
- 通脹壓力對直銷渠道的影響。
- 醫療保險業務中老年人選擇性手術需求的變化。
- 2023/Q1 會議重點
- 法說會日期 2023/05/04
- 公告稅後EPS 2.53 美元
- 機關估稅後EPS 2.47 美元
- 預估差幅 +2.43%
Globe Life Inc. (GL) Q1 2023 Earnings Call TranscriptGlobe Life Q1淨收入下降，投資損失引發市場關注Globe Life Inc.在2023年第一季度的財報顯示，淨收入從去年同期的2.37美元每股下降至2.28美元每股。儘管營運收入增長4%，但投資損失和新會計準則的採用對公司財務狀況產生了影響。公司預計全年壽險保費收入將增長約4%，健康保險保費收入將增長約3%。未來展望中，公司預計代理人數量將有雙位數增長，但面臨經濟不確定性和通脹壓力。財報表現 - Q1淨收入：2.28美元每股（去年同期為2.37美元每股）
- 營運收入：2.53美元每股，與去年同期相比增長4%
- 壽險保費收入：7.73億美元，與去年同期相比增長3%
- 健康保險保費收入：3.22億美元，與去年同期相比增長2%
- 投資收益：2.57億美元，與去年同期相比增長5%
重點摘要 - 新LDTI會計準則的採用影響了財報結果
- 行政費用與去年同期相比增長2%，主要由於IT和信息安全成本上升
- 代理人數量和銷售趨勢顯示出積極的增長勢頭
- 投資組合中銀行和商業抵押貸款的風險管理受到關注
未來展望 - 預計全年壽險保費收入增長約4%
- 預計全年健康保險保費收入增長約3%
- 預計全年壽險承保利潤率在37%至39%之間
- 預計全年健康保險承保利潤率在28%至30%之間
- 預計代理人數量將有雙位數增長，特別是在American Income Life和Liberty National部門
分析師關注重點 - 投資損失對未來股息和回購計劃的影響
- 通脹對直郵營銷活動的影響
- 招募環境和代理人數量增長的可持續性
- 商業抵押貸款投資的風險管理策略
- LDTI會計準則對未來財報的影響
