Coinbase因未監控交易遭罰2500萬美元，愛爾蘭監管機構揭露黑網犯罪隱憂

・ 2025 年 11 月 11 日

愛爾蘭金融監管機構對Coinbase開出2500萬美元罰款，指其系統故障導致超過30萬筆交易未被監控，可能涉及重大犯罪活動。

愛爾蘭的金融監管機構近日對加密貨幣交易所Coinbase施以重罰，原因是其子公司存在編碼錯誤，導致多達30萬筆交易在一年內未受到監控。這些交易總值超過1760億歐元，使得該平臺面臨嚴重的洗錢和恐怖融資風險。根據調查報告，這一事件發生在2021至2022年間，三項編碼錯誤使得五個紅旗情景無法檢測所有交易。

此事件不僅影響到歐洲使用者，也可能波及全球市場，讓投資者感到擔憂。儘管Coinbase表示已於數週內修正了問題並強化了監控系統，但仍有2,708筆可疑交易被報告給當局進一步調查。愛爾蘭中央銀行副行長Colm Kincaid指出，任何金融機構的系統失靈都會為罪犯提供逃避檢測的機會。

此外，此次罰款從最初的3070萬歐元減少至2150萬歐元，是基於Coinbase歐洲平均年收入計算而來。這起事件突顯出加密貨幣行業與傳統金融合規要求之間的緊張關係，提醒持股的散戶投資者注意合規的重要性，以及潛在的財務懲罰和聲譽損害。未來，Coinbase及其競爭對手必須提升技術基礎設施，以應對日益嚴格的監管要求。