一名年輕投資者計劃透過高收益ETF達成每月3000至4000美元的被動收入，但面臨增長預測與稅務挑戰。
在當今市場中，許多投資者面對著兩種截然不同的選擇：追求資本增值或尋求固定收入。一位25歲的投資者於Reddit上分享了他的計畫，希望透過每日投入30美元和每月815美元到JP摩根納斯達克股息ETF (JEPQ)，在40歲前實現每月3000至4000美元的被動收入。這一策略引起了廣泛關注。
背景顯示，JEPQ是一個以納斯達克100指數為基礎的ETF，其年度股息收益率高達11.28%。儘管如此，該投資者的成功仍需考慮多重因素，包括持續的6%年增長是否可行及潛在的稅負影響。他的計算預測到2038年，投資組合將增長至510596美元，每月產生4152.85美元的收入。
然而，專家指出，依賴歷史增長率存在風險，且若ETF價格上漲，新購買股票可能會降低平均收益。此外，社群中的建議如利用分紅再投資於增長型ETF，或是購買其他高收益ETF（如Neos S&P 500 ® High Income ETF）也提供了不同的思路。
總結來看，雖然這位年輕投資者的計畫充滿雄心，他的成功取決於永續性、靈活應變以及有效管理投資組合的能力。在未來，正確的規劃與執行將使他更接近退休夢想。
點擊下方連結，開啟「美股K線APP」，獲得更多美股即時資訊喔！
https://www.cmoney.tw/r/56/9hlg37
免責宣言
本網站所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人應自行承擔交易風險。
