最新Morningstar研究指出，資產配置在稅務效率和投資回報中扮演關鍵角色，能提升顧問對客戶的整體價值。
根據最新的Morningstar研究，財務顧問所提供的基本資產配置服務被認為是投資組合管理中的「強大但常被低估」的策略。透過最佳化資產配置以提高稅務效率，顧問可以顯著提升客戶的投資回報。例如，對於一位退休時擁有100萬美元的儲蓄者，在接下來30年的提款期間，良好的資產配置策略可使其最終遺產價值增加11.2萬美元，而不影響年度支出。
研究指出，將高增長資產集中於免稅帳戶、而將低增長資產放入延稅帳戶，可以有效減少稅負，讓更多財富無阻礙地增值。這種結構性效率在數十年內累積成為顯著差異，並且此策略無需額外風險或改變整體資產配置。
然而，該研究也提到，資產配置的重要性可能仍未被潛在客戶充分理解，尤其是在面對DIY工具的競爭時。部分專家如Dinon Hughes則表示，雖然資產配置的優勢明顯，但實行此策略需要深厚的稅法知識，並非所有零售投資者都能掌握。因此，顧問的角色在於幫助客戶最大化其資產潛力，特別是在稅務規劃方面。
最後，研究強調忽視資產配置的機會成本，呼籲金融服務提供者應將其納入每個退休方案，以確保投資者獲得全面的資產管理解決方案。
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