一對高收入夫妻可透過投資75萬美元於市政債券，實現每年約3.3萬美元的聯邦免稅收入，並有效管理稅負。
在當前經濟環境中，高收入家庭面臨著沉重的稅負。針對這一挑戰，一個專注於市政債券的投資組合成為了重要的稅務管理工具。一項研究顯示，將75萬美元投入市政債券，能夠產生約4.4%的收益率，相當於每年3.3萬美元的免稅收入。
對於年收入達40萬美元的已婚夫婦來說，他們所面臨的邊際稅率接近44%，使得傳統的應稅債券回報不再具吸引力。在此背景下，市政債券的價值越發凸顯，其稅後收益甚至可以達到8%。目前10年期國債收益率僅在4.5%左右，而市政債券則提供更具競爭力的選擇。
市場上有多種市政債券基金可供選擇，包括低風險的iShares National Muni Bond ETF (MUB)，以及收益較高的VanEck High Yield Muni ETF (HYD)。然而，投資者需謹慎考量不同型別的風險，如替代最低稅(AMT)可能會影響部分免稅收益。因此，制定一個合理的投資策略，包括搭配Roth轉換計畫，更是成功關鍵。
最終，建立一個75萬美元的市政債券組合，不僅能幫助高收入家庭增強現金流，也能有效地降低他們的整體稅負，讓財富保值增值。
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